店頭までご来店いただき、口座開設をしてください。
来店時には以下をご用意ください。
- お届印としてご登録していただく印鑑
- ご本人であることが確認できる資料
運転免許証、パスポート、マイナンバーカード、住民票の写し（原本）など
をご用意ください。口座開設時に申込書にご署名、ご捺印いただき、ご本人さま確認資料をご提出ください。
口座開設
投資信託のご購入にあたっては、飯田信用金庫の店頭にて普通預金口座の開設後、投資信託口座を開設する必要があります。飯田信用金庫では、投資信託口座の開設および管理などに関する費用はかかりません。
店頭で口座開設
特定口座
特定口座とは、当金庫がお客さまに代わって株式投資信託の譲渡損益等を計算し、お客さまの納税手続きの負担を軽減するために設けられた制度です。
- 特定口座の「源泉徴収あり」口座で受入れた投資信託の普通分配金、債券の金利と特定口座内の譲渡損失は、自動的に損益通算されます。
- 特定口座を開設いただく前のご解約等につきましては、譲渡損益や税額の計算の対象外となりますので、「年間取引報告書」には記載されません。
- 特定口座の「源泉徴収あり」から「源泉徴収なし」への変更は、その年の最初の譲渡（解約・償還）、分配金の受入れまで可能です。なお、一度譲渡および分配金の受入れがあった場合は、翌年まで変更できません。「源泉徴収なし」から「源泉徴収あり」への変更は、その年最初の譲渡まで可能です。なお、一度譲渡があった場合は、翌年まで変更できません。
源泉徴収・還付のしくみ
特定口座とは、当金庫がお客さまに代わって株式投資信託の譲渡損益等を計算し、お客さまの納税手続きの負担を軽減するために設けられた制度です。
「特定口座（源泉徴収あり）」の場合の
損益通算のしくみ
投資信託の譲渡損益、普通分配金との間で損益通算を自動的に行います。
上記の場合、配当等について源泉徴収された税金40,630円を還付します。
還付金は、翌年1月にお客さまのご指定いただいた口座に入金されます。
※「源泉徴収なし」「一般口座」の場合、確定申告をすることで損益通算が可能です。
