投資信託をはじめる前に

①少子高齢化

少子高齢化が進むと、現役世代の負担は増大していきます。

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  出所：

  国立社会保障·人口問題研究所「日本の将来推計人口」（令和5年推計）、財務省 日本の財政関係資料（令和4年10月）を基に作成

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  • 厚生年金と国民年金の合計額

  出所：

  厚生労働省「平成23/平成29/令和5年度厚生年金保険・国民年金事業の概況」

②金利上昇と物価上昇

日本では物価の変化などにともない、長く続いていた低金利の時代から「金利のある世界」へシフトしていますが、欧米と比べると引き続き低い水準です。さらに、物価が上昇しインフレが進むとお金の実質的な「価値」は低下します。

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  期間：

  2020年1月2日～2025年2月28日（日次）

  出所：

  信頼できるデータをもとに飯田信用金庫が作成

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  • 上記はイメージです。

出所：

総務省のデータをもとに飯田信用金庫が作成

また、多くのものを輸入に頼っている日本では、輸入品そのものの価格高騰や円安により物価が上昇する可能性があります。

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  出所：

  食料自給率は農林水産省「令和5年度 食料自給率について」、エネルギー自給率は経済産業省「令和5年度エネルギーに関する年次報告」のデータを基に作成

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ゴール（必要な資産額）から考えてみませんか？

お客さま一人ひとりの理想的なライフプランは異なります。
それぞれの「夢」や「目標」、「理想の暮らし」を叶えるために、具体的なゴールを考えてみましょう。ゴール到達に向けて、1つの商品だけでなく、複数の商品を組み合わせることも大切です。

無理なく積立ながら運用しましょう

30歳から65歳まで、それぞれの金利で毎月4万円を積立てた場合を見てみましょう。
積立ながら少しでも高い利回りで運用していくことで、65歳までにより多くの老後資金を準備することができます。

• 月次の複利で計算しています。
• 上記内容は、過去の実績またはシミュレーションであり、将来における運用成果等を保証するものではありません。